Secondo il Forrester Fraud Research Report 2023 di Experian, il 73% delle imprese a livello globale ha segnalato un aumento delle perdite derivanti da frodi informatiche. Questo problema è particolarmente evidente nel settore dei servizi finanziari, dove il 78% delle organizzazioni ha riportato un peggioramento della situazione. In Italia, la percentuale di aziende che ha riscontrato un incremento delle frodi sale addirittura all’80%.

L’intelligenza artificiale (AI) e il machine learning (ML) possono contribuire significativamente alla prevenzione delle frodi attraverso diversi meccanismi. Queste tecnologie sono in grado di:

1. Aumentare i tassi di accettazione: Grazie a una maggiore accuratezza nella rilevazione delle frodi, AI e ML possono migliorare i tassi di accettazione delle transazioni legittime, riducendo il numero di falsi positivi.
2. Ridurre le perdite dovute alle frodi: L’uso di algoritmi avanzati consente di identificare schemi di comportamento fraudolento in tempo reale, permettendo alle aziende di intervenire rapidamente.
3. Diminuzione delle revisioni manuali: L’automazione dei processi di verifica riduce il volume delle revisioni manuali necessarie, rendendo il sistema più efficiente e veloce.
4. Migliorare la sicurezza: AI e ML possono analizzare grandi volumi di dati per identificare anomalie e segnali di frode, contribuendo a una maggiore sicurezza nelle transazioni.

In sintesi, l’integrazione di AI e ML nella prevenzione delle frodi permette di rendere i processi più sicuri, veloci ed efficienti, affrontando in modo proattivo le minacce emergenti.

Gli istituti bancari possono migliorare le proprie anagrafiche, per esempio collaborando con tecnologie come Onfido attraverso diversi approcci, come specificato nel recente comunicato dell’azienda. Vediamo cosa si può fare in questo senso lato IT:

1. Verifica dell’identità digitale: Onfido offre soluzioni di verifica dell’identità basate su intelligenza artificiale, che consentono agli istituti bancari di autenticare in modo rapido e sicuro l’identità dei clienti durante il processo di onboarding. Questo aiuta a garantire che le informazioni anagrafiche siano accurate e verificate.
2. Riduzione del rischio di frodi: utilizzando la tecnologia di Onfido, le banche possono identificare e prevenire tentativi di frode, come l’uso di documenti falsi o rubati. Ciò contribuisce a mantenere l’integrità delle anagrafiche e a proteggere l’istituto da potenziali perdite.
3. Automazione dei processi: Onfido fornisce soluzioni automatizzate che semplificano il processo di raccolta e verifica delle informazioni anagrafiche. Questo non solo accelera il processo di onboarding, ma riduce anche il margine di errore umano.
4. Miglioramento dell’esperienza utente: grazie a un processo di identificazione fluido e senza frizioni, le banche possono offrire un’esperienza migliore ai clienti, aumentando la soddisfazione e la fidelizzazione.
5. Conformità normativa: Onfido aiuta le banche a soddisfare i requisiti normativi in materia di verifica dell’identità e prevenzione delle frodi, garantendo che le anagrafiche siano sempre aggiornate e conformi alle normative vigenti.

Avere protezioni contro le frodi di identità è cruciale per garantire la sicurezza dei dati, la stabilità finanziaria e la fiducia dei clienti, oltre a rispettare le normative vigenti.